「金利無き時代の新しい資産運用の考え方」
〜投資信託と生命保険の今後の在り方を考える〜

2021年8月17日(火) 今回もデザインホールにて13時30分から開催されました。
まだまだコロナ禍もおさまらない中、感染対策をしっかり行いました。
前回同様WEBライブ配信も行い来場者31名。WEB視聴者591名の参加となりました。

講話は2部制で、第1部は楽天証券経済研究所ファンドアナリストの篠田尚子氏、第2部はIFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)で株式会社TA代表取締役の山口尚利氏にご講話いただきました。

篠田氏のお話の中で特に印象に残った事は4点でした。
・日本は金融教育が遅れていると言われできたが、ついに2022年4月から高校で資産形成の授業が始まるということ。
・一口に資産形成といっても預金、保険、株式、投資信託など色々ある中でそれぞれメリットデメリットがあること。
・特に運用益が非課税になるiDeCo(イデコ)やNISA(ニーサ)の制度を上手に活用すること。
・iDeCoやNISAを運用するのは投資信託。その運用先の選び方について、大負けしない優良なアクティブファンドや要注意なファンドの特徴を教えて頂いたこと。

山口氏のお話の中で印象に残った話は次の3点でした。
・(株)TAを設立したのは、前職の野村證券ではできなかった長期に渡ってお客様と伴走したいという想いを叶えるため、ということ。
・最近は沢山のYouTuberが資産運用の情報発信をしている。しかしお客様には多様な価値観があり、担当者にはなれず個別のアドバイスはできないということ。
・保険業界は有利な立ち位置にいる。なぜなら銀行や証券会社の様に転勤がなく、「長期・積立・分散」という資産形成のアドバイスをしながら長くお客様と伴走できるから、ということ。

参加された方々のアンケートでも「とても勉強になった」との声が多数寄せられて嬉しく思います。今後も皆様のお役に立てる様、活動をしていきたいと思います。